Servicios de Consultoría de Riesgos

Ofrecemos servicios de consultoría financiera, actuarial, cuantitativa y de modelado de riesgos, principalmente para la industria de servicios financieros y entidades que requieran minimizar el riesgo financiero. Nos especializamos en iniciativas de cambio regulatorio, incluyendo compromisos que cubren la liquidez empresarial y la recuperación de la sostenibilidad financiera. Los servicios incluyen el diseño e implementación de marcos de gestión de riesgos, incluyendo el marco de modelos asociado, la validación de modelos de gestión de riesgos y la evaluación de modelos en relación con estándares relevantes. Destacándose principalmente los siguientes tipos de riesgo: 

• Riesgo de liquidez: Es un riesgo de percepción y casi siempre residual. De ahí la importancia de que las empresas diseñen este, integrándolo a la gestión de los otros riesgos que afectan directa o indirectamente, la estrategia de gestión de este riesgo. Este busca evaluar la disponibilidad de efectivo necesario para cumplir con los compromisos comerciales, tributarios y laborales. 
• Riesgo de mercado: Buscamos establecer o verificar la composición de las inversiones en portafolio según cupos por emisores y contrapartes, liquidez y rendimientos de los títulos negociados, moneda local y moneda extranjera y refleja por consiguiente resultados positivos en los estados de resultados. Así mismo, evalúa la implementación de los sistemas que miden la posibilidad de que las entidades incurran en pérdidas asociadas a la disminución del valor de sus portafolios, las caídas del valor de las carteras colectivas o fondos que administran por efecto de cambios en el precio de los instrumentos financieros en los cuales se mantienen posiciones dentro o fuera del balance. 
• Riesgo de crédito: Buscamos establecer o verificar la política de créditos de su compañía según línea de productos, tasas, plazos, refinanciaciones, tipos de clientes personas naturales o jurídicas, avales, garantías, descuentos, cobranza pre jurídico y jurídico. Además de evaluar la implementación de políticas, sistemas de provisiones, procedimientos de operación, procedimientos de control y modelos internos o de referencia para la estimación o cuantificación de pérdidas esperadas como consecuencia del incumplimiento de las obligaciones de un deudor o contraparte. 

Ayuda a las compañías, las partes interesadas y las entidades de control a identificar e implementar el marco adecuado de gobierno corporativo, control interno y establecer las prácticas apropiadas de monitoreo de riesgos para garantizar la efectividad operativa. Incluye apoyo con informes de Sarbanes Oxley y también asesora sobre reingeniería organizacional para respaldar la gestión de riesgos empresariales. Destacándose principalmente los siguientes tipos de riesgo: 

• Gobierno corporativo: Establecemos o evaluamos la toma de decisiones al interior de su compañía, verificamos la correcta segregación de funciones y considerando la visión existente establecemos la propiedad de su compañía. Consideramos la dirección además de su estrategia para planificar la arquitectura de control y riesgos vinculando a la gerencia quien en conjunto con la alta dirección apoyaran en la sostenibilidad y conducta empresarial. 
• Riesgo operacional: Definimos o evaluamos las políticas relacionadas con la administración del riesgo operativo, las metodologías implementadas en cada una de las etapas de evaluación de los riesgos (identificación, medición, control y monitoreo), la metodología para el registro de los eventos de riesgo operacional en los procesos estratégicos, misionales y administrativos de su compañía, su causación contable para aquellos eventos cuantitativos que generan pérdida y 
• afectan el estado de resultados y la implementación de mecanismos para mantener efectivamente la continuidad del negocio. 
• Apetito, tolerancia y capacidad: Fomentamos una cultura sana de riesgos, por lo tanto, alineados con su estrategia empresarial buscamos detectar los niveles de exposición que pueden derivar pérdidas financieras para su compañía. Con esto, buscamos un entorno donde su compañía opere orientada a la minimización de riesgos y entornos donde se pueda garantizar el desarrollo empresarial de manera adecuada. 
• Auditoría de servicios de Sarbanes - Oxley: Esta auditoría está enfocada tanto para la implementación de servicios relacionados con la estructuración del modelo de control derivado de la Ley Sarbanes - Oxley, así como con la auditoría independiente para certificar su cumplimiento. Incluye la evaluación independiente para revisar o implementar el cumplimiento del control interno de acuerdo con la ley Sarbanes Oxley (SOX), que ayude a tener un sistema de control interno robusto y sólido, que garantice el cumplimiento de los controles adecuados en los procesos de la empresa, alineados al cumplimiento de la ley SOX. 
• Gestion de crisis y Riesgo de continuidad de negocio: Buscamos garantizar la continuidad de su estrategia empresarial, mediante la detección de los eventos y escenarios que pueden comprometerla. Nuestro esquema de continuidad de negocio esta orientado en la permanencia empresarial y, adicionalmente, en el crecimiento continuo mediante la señalización de su cadena de valor. 
• Tercerización de su sistema de administración de riesgos: Las condiciones del mercado pueden amenazar inesperadamente la capacidad de su compañía para lograr su estrategia y objetivos comerciales, los imprevistos que pueden desafiar el desempeño a corto o largo plazo comprometiendo incluso su supervivencia empresarial. Por eso, nuestro servicio se traduce en el contexto empresarial y los lineamientos para lograr cumplir los objetivos estratégicos. 

Ayudamos a las compañías a implementar los procesos de gestión adecuados para garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos. Brindamos claridad sobre las regulaciones a las que están sujetas las organizaciones, así como evaluamos el estado del cumplimiento; los riesgos que implica el incumplimiento; y así podemos apoyar en la priorización de cualquier sanción correctiva. 

Proporcionamos informes objetivos independientes sobre el diseño, la implementación y la eficacia operativa de los controles en las organizaciones de servicios (relacionados con informes estratégicos, operativos, tecnológicos y riesgos de cumplimiento), de conformidad con cualquier estándar de certificación que no sean los estados financieros típicos, por ejemplo, de conformidad con el Estándar de Certificación AICPA o el Estándar Internacional para el Compromiso de Certificación (ISAE). Entre nuestros servicios contamos: 

• Auditoria de controles de su compañía. 
• Gestión de seguridad TI. 
• Gobernanza de los datos. 
• Resiliencia tecnológica. 
• Planes de desastre (DRP). 
• Controles SOC. 
• Auditoría de sistemas de gestión. 

Las compañías administran sus riesgos bajo la premisa de control interno para minimizar su exposición sobre estos. Esto conlleva a omitir la correcta verificación frente al diseño y funcionamiento adecuado de los controles relacionados con la información financiera, al ser estos, omitidos en su verificación desde la perspectiva de integridad al no estar correctamente monitoreados. 

Sin embargo, conforme el tiempo avanza se vuelve cada vez mas necesario que la alta dirección solicite evidencias que respalden los puntos de vista frente a las decisiones financieras tomadas y aquí es donde nuestra firma les puede apoyar. 

Nuestro equipo no se limita a dar respuesta a sus interrogantes, sino que busca prever todas las situaciones que puedan derivar en situaciones no deseadas incluyendo el poder detectar oportunidades o amenazas hacia sus negocios con una visión fresca y multidimensional que se focaliza sobre su cadena de valor. 

El Control Interno fomenta la eficiencia de los procesos en la administración garantizando la confiabilidad de la información financiera y el cumplimiento de leyes y normas vigentes; reduce el riesgo de pérdida de valor de los activos dentro de las compañías. Buscamos mediante este: 

• Garantizar la eficacia, la eficiencia y economía en todas las operaciones acorde a las leyes y normas aplicables. 
• Definir y aplicar medidas enfocadas a la prevención de riesgos. 
• Asegurar la exactitud y veracidad de la información financiera, la cual es utilizada por la Dirección para la toma de decisiones. 
• Proteger los recursos de la organización evitando pérdidas por fraudes. 
• Promover y evaluar la seguridad, la calidad y la mejora continua.